Planeamento - É um exercício fundamental da atividade de qualquer empresa onde se estabelecem estratégias, práticas operacionais e fixam-se objetivos e metas. É também o momento em que se determina os investimentos e necessidades de financiamento. A identificação destas necessidades logo na fase de planeamento permite uma boa gestão do processo de mobilização de recursos.

Isso permite à empresa negociar as condições de financiamento que melhor se adequam à sua finalidade, a custos mais competitivos, assim como a escolha do melhor parceiro financeiro.